Concevoir une ingénierie d'Allocation Patrimoniale adaptée au profilage du client 2027

Indicateurs : 

• Taux de satisfaction 2025 : 91%
• Taux de réussite 2024 : 100%

Plan de formation :

Introduction 3,5h

Fondamentaux à maitriser pour comprendre l'environnement économique 3,5h

Réaliser un diagnostic patrimonial multidimensionnel en adéquation avec le mode de profilage du client                     

Analyser les actifs sous un angle risque multidimensionnel et espérance de rendement :

• les actifs cotés

Actions 7h

Obligations / Crédit / Loans 7h

Matières premières 3,5h

Produits structurés 7h

Crypto Actifs 3,5h

Gestion alternative 3,5h

Analyser les actifs sous un angle risque multidimensionnel et espérance de rendement :

• les actifs non cotés

Private assets 7h

SCPI 7h

Immobilier locatif français 10,5h

Immobilier locatif international 3,5h

• Mise en situation professionnelle

Evaluation et mesures des risques - cas pratique 7h

Concevoir une ingénierie d'allocation d'actifs patrimoniale adaptée et assurer son suivi

Différencier les tendances économiques de long terme et de court terme et leur influence sur les actifs patrimoniaux pour concevoir une allocation cible

Cycles longs 7h

Cycles courts 7h

Techniques d'allocation d'actifs 3,5h

Applications pratiques cycles / marchés - cas pratique 3,5h

Exemple d'usage d'un outil pour mettre en œuvre la méthodologie CAP 3,5h

Adapter l'allocation aux besoins et attentes du client et à son profil  

Intégrer les aspects réglementaires 7h

Intégrer les aspects ESG et ISR 3,5h

Intégrer les aspects comportementaux 7h

Faire évoluer l'allocation dans le temps                           

Veille et suivi de l'allocation dans le temps 7h

Mise en situation professionnelle

Cas pratique 7h

Evaluation 4h

Réaliser le profilage du client via un processus multidimensionnel afin d'évaluer sa situation personnelle et financière, ses objectifs financiers et leurs horizons, sa connaissance en matière financière, en intégrant sa sensibilité aux risques en matière de perte de pouvoir d'achat, d'illiquidité, de perte de revenus, de fluctuation et de capacité à supporter des pertes, ainsi que sa sensibilité aux principes de durabilité.

Procéder à une analyse de l'allocation d'actifs existante du client sous l'angle des risques financiers en fonction de ses objectifs et horizons, pour mesurer leur adéquation à son profil de risque.

Analyser les différentes classes d'actifs détenues ou envisageables en analysant leurs comportements, leurs intérêts financiers vis-à-vis des objectifs et risques, leurs interactions en fonction des cycles économiques longs et courts et leurs valorisations.

Construire une allocation d'actifs patrimoniale sur un horizon long en tenant compte du profilage du client, de sa situation financière actuelle et future, de ses objectifs et horizons, de l'analyse des classes d'actifs des cycles économiques longs et courts et des principes de diversification pour assurer la performance de son patrimoine et une diversité de revenus conforme à ses besoins.

Adapter sur le long terme l'allocation patrimoniale en fonction de l'évolution de la situation personnelle du client, de ses objectifs, de sa sensibilité aux risques multidimensionnels, de la conjoncture économique (cycles courts) et des changements de valorisation, pour procéder à des actions correctives et restructurer l'allocation préexistante.

Respecter l'ensemble des obligations d'information, de transparence et de formalisme à l'égard du client lors des conseils dispensés pour être en conformité avec les règlementations nationales et européennes et internationales en vigueur édictées par les autorités de tutelle.

Cette formation, permet aux conseillers patrimoniaux d'approfondir leurs compétences en allocations d'actifs et de rester ainsi de véritables architectes du patrimoine, capables de rassurer leur client et de répondre à leurs objectifs au long terme. »

 

CARRIÈRES ET DÉBOUCHÉS :

- Conseiller en gestion de patrimoine salarié ou indépendant

-  Ingénieur patrimonial

- Gérant de fortune

- Family officer

Cette certification est ouverte à ceux qui justifient :
•Être titulaire d'un titre RNCP de niveau 7 ou d'un diplôme de niveau 7 en économie, droit ou comptabilité-gestion
•Être titulaire d'un titre RNCP de niveau 6 ou d'un diplôme de niveau 6 avec 3 ans d'expérience professionnelle en économie, droit ou comptabilité-gestion 
•Justifier d'une expérience professionnelle d'au moins 5 ans dans le domaine de la gestion de 
patrimoine. Le candidat devra transmettre un dossier de validation des prérequis professionnels.
Cette procédure est soumise à l'approbation du Comité de sélection.
Dans ce dernier cas, le candidat devra transmettre un dossier de validation des acquis. Cette procédure, soumise à l'approbation du comité de sélection, est facturée 300 €

Le participant intègre un groupe de pairs à taille humaine. Sa réussite repose sur pédagogie active, à partir d'études de cas, de simulations opérationnelles ; de partages d'expériences professionnelles et de bonnes pratiques.
 
En effet, en plus des cours en présentiel et/ou en distanciel dispensés par une équipe d'experts hautement qualifiée, l'AUREP met à disposition de chaque participant un pack apprenant, favorisant ainsi un apprentissage individualisé et l'acquisition progressive des compétences selon des méthodes diversifiées et complémentaires.

Le pack apprenant comprend* :

1- Un accès à un extranet scolarité où le participant pourra :
- retrouver son planning de formation
- émarger pour valider sa présence lors des formations
- compléter les questionnaires satisfaction

2- Un accès à la plateforme d'apprentissage en ligne de l'AUREP permettant d'accéder à :

tests de positionnement
livres de cours
supports de présentation utilisés par les intervenants en formation
3- Un accès au PIA - Profil Invest AUREP, questionnaire risque multi-dimensionnel conçu pour accompagner les professionnels de la gestion de patrimoine.

 *les accès sont ouverts pendant toute la période de formation.

 

L'apprenant bénéfice d'un accompagnement individualisé et personnalisé pendant son parcours de formation par une équipe d'interlocuteurs dédiés, favorisant ainsi sa réussite : les assistantes scolarité et pédagogie, l'assistante digitale learning, le référent pédagogique, la référente handicap et l'ensemble des collaborateurs de l'AUREP.

Rendu d'un dossier écrit individuel

Evaluation orale d'une heure le 7 décembre 2027 à Paris

Une équipe pédagogique hautement qualifiée, composée de formateurs universitaires ou professionnels, sélectionnés avec rigueur et reconnus comme spécialistes dans leurs domaines.

Janvier à décembre 2027 en présentiel à Paris

133,50 heures

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