Gestion du Patrimoine des Séniors 2026

ACCOMPAGNER LES SENIORS ACTIFS, ENCORE AUTONOMES

Appréhender le vieillissement

Arbitrer une organisation adaptée du patrimoine des seniors

Garantir le niveau de vie : l'équilibre dépenses / ressources

Protéger le cadre de vie

Organiser la transmission du patrimoine des seniors

ACCOMPAGNER LES SENIORS VULNÉRABLES, PARFOIS DÉPENDANTS

Reconnaître la vulnérabilité de fait du senior

Protéger le senior dépendant

Anticiper la survenance de la vulnérabilité, voire la dépendance

Gérer le patrimoine du senior protégé

La personne vulnérable au sein de la dynamique de sa famille

Le conseiller et son comportement adapté

Études de cas - Rédiger le rapport patrimonial de synthèse destiné :

- au senior actif et autonome

- au senior vulnérable ou dépendant

Identifier les seniors concernés à partir des informations détenues concernant le contexte familial et social, le mode de conjugalité, l'état de santé, l'isolement relatif, afin de cerner leurs préoccupations en les hiérarchisant.
Réaliser l'audit de leur patrimoine, (analyse du contenu), l'allocation d'actifs retenue par référence aux contraintes du grand âge d'une part, et selon les modes de détention d'autre part dans la perspective
d'arbitrages souhaitables tant du contenu que du contenant de nature à en simplifier en simplifier la gestion
Recenser l'ensemble des revenus et des charges des seniors d'origine immobilière ou financière, les revenus de remplacement (retraite), les dépenses de protection sociale, pour faire apparaitre d'éventuels déséquilibres et les solutions patrimoniales pour disposer de ressources
suffisantes.
Projeter les conditions de vie du senior, de son conjoint (ou partenaire) celle du survivant dans le cas du prédécès de l'un, concernant tant leur cadre de vie familier (résidences principale et secondaire), et leur mode de détention présent et futur en ayant opté soit pour la pleine propriété soit pour l'une ou l'autre des propositions alternatives (usufruit, droit d'usage, droit d'habitation), avec pour préoccupation majeure mieux de finir leur vie au domicile familier.
Préconiser des solutions permettant au senior de choisir entre le désir de donner et la nécessité de retenir par peur de manquer, entre altruisme ou égoïsme.
Rédiger et présenter de façon synthétique le rapport patrimonial en hiérarchisant les objectifs, et les préconisations suggérées et retenues, tout en s'assurant de la capacité du senior à recevoir, à comprendre et à adhérer aux propositions, ceci dans le respect des exigences réglementaires et des possibles évolutions légales.

Identifier les comportements susceptibles de révéler une relative vulnérabilité, les risques d'abus de faiblesse ou abus de confiance, les mesures de protection, la mise en place de mesures d'anticipation dans le souci d'une répartition pertinente des pouvoirs d'administration et de gestion, respectant le rôle de surveillance des autorités de tutelle. 
Sélectionner les produits d'épargne d'une part, leur mode de détention et de gestion d'autre part, eu égard aux exigences du senior vulnérable ou dépendant pour réduire le degré d'exposition aux risques économiques, sélection se positionnant par rapport aux critères : sécurité, liquidité, divisibilité des composantes du patrimoine, garantissant le flux de ressources pour faire face aux dépenses de survie et plus particulièrement le « reste à charge » en cas d'admission en établissement.
Présenter et synthétiser les préconisations retenues pour le senior dépendant, en les rendant intelligibles pour eux-mêmes d'une part, pour les accompagnants d'autre part, en justifiant les actions retenues par les préconisations du rapport patrimonial (requêtes, inventaires et comptes-rendus annuels de gestion), la mise en place des mesures de protection respectant les dispositions légales et 
réglementaires et leur suivi.
Reconnaître les exigences du grand âge, en utilisant les bonnes postures relationnelles et en adaptant le mode de communication pour créer un climat de confiance avec le senior et son entourage tant familial que professionnel.

Carrières et débouchés :

Conseiller en gestion de patrimoine

Family officer

Courtier en produits de placements

Référent vulnérabilité au sein d'établissements financiers

Notaire, expert-comptable

Evaluations

2 études de cas de 2h30 chacune notées sur 25 le 26/06/2026 à Paris

Rattrapage à Paris 

Moyenne minimale pour valider l'examen : 25/50
En cas de non validation, après la session de rattrapage, le candidat pourra se réinscrire pour repasser l'évaluation.

Janvier à juin 2026 en présentiel à Paris

96h

Certification inscrite au Répertoire Spécifique de France Compétences - RS6350 (19 juillet 2028)

Taux de réussite 100%

• Intitulé : Gestion du patrimoine des seniors
• Codes : RS6350 CertifInfo 115150
• Date de décision : 18/07/2023
• Date d'échéance d'enregistrement : 19/07/2028
• Organisme certificateur : UNIVERSITAIRE RECHERCHE