Conseiller le Client dans la gestion de son patrimoine Privé Aix 2026

INTRODUCTION                

 - De la gestion au conseil patrimonial, du contenu au contenant 3,5h

LE CONTENANT                               

Choix et arbitrage du mode de conjugalité 14h

Propriétés collectives subies ou choisies                 

 - Indivision et partage, aspects civils et fiscaux 7h

 - Démembrement de propriété, aspects civils et fiscaux 17,5h

 - Sociétés civiles patrimoniales, aspects civils et fiscaux   14h

Modes de détention des actifs financiers et règlementation                              

Enveloppes de détention, supports et règlementation 3,5h

 Assurance vie, aspects civils et fiscaux 14h

Opérations d'arbitrage choisies ou subies                               

 - Donations, aspects civils et fiscaux 10,5h

 - Transmission par décès, aspects civils et fiscaux 14h

Influence de la fiscalité                  

 - Fiscalité des revenus et des plus-values 17,5h

 - Fiscalité de l'investissement locatif 7h

 - Fiscalité du patrimoine (IFI) 3,5h

 - Stratégies immobilières : études de cas 3,5h

LE CONTENU                     

 - Les différentes classes d'actifs et leur réglementation 10,5h

 - Allocation d'actifs et influence de l'environnement économique 10,5h

LA MISE EN OEUVRE DU CONSEIL EN INGENIERIE PATRIMONIALE                

Mettre en œuvre une prévoyance adaptée                              

 - Préparer ses revenus de remplacement (retraite) 7h

 - Compléter ses revenus, convertir un capital en rente 3,5 h*

Adapter le conseil patrimonial aux préoccupations des clients                       

 - Personnes protégées, majeurs, mineurs 7h

 - Survivant du couple 7h

 - Familles recomposées  3,5h*

Construire et délivrer le rapport patrimonial                            

 - Etudes de cas 21h

La relation client                               

 - Positionner et facturer ses prestations    3,5h

Evaluations 4h  

Total 207h

* Module Asynchrone obligatoire

A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l'existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l'analyse approfondie de l'ensemble des actifs détenus, leur mode d'acquisition, de financement et de détention.

Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d'évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place, ainsi que les ressources potentielles du client et de ses proches.

Rédiger un bilan patrimonial personnalisé, à partir de l'ensemble des constatations issues des différentes analyses réalisées, afin de présenter au client les écarts entre sa situation patrimoniale actuelle et ses attentes futures, en préconisant les axes d'amélioration nécessaires.

Construire une stratégie d'ingénierie patrimoniale globale, en préconisant une évolution des différents éléments du patrimoine existant afin de répondre aux objectifs économiques et juridiques du client patrimoine, des survivants, ainsi que le cadre de vie du client et de ses proches, à chaque moment du cycle de vie.

Simuler l'efficacité des opérations envisagées en réalisant des projections économiques, juridiques, fiscales, sociales et environnementales afin de justifier les préconisations formulées, présentées au client.

Assurer un suivi régulier du client permettant de révéler des modifications de sa situation et les évolutions législatives et règlementaires applicables au regard de son patrimoine et de sa situation, pour adapter les stratégies patrimoniales mises en place.

Le participant intègre un groupe de pairs à taille humaine. Sa réussite repose sur pédagogie active, à partir d'études de cas, de simulations opérationnelles ; de partages d'expériences professionnelles et de bonnes pratiques.

En effet, en plus des cours en présentiel et/ou en distanciel dispensés par une équipe d'experts hautement qualifiée, l'AUREP met à disposition de chaque participant un pack apprenant, favorisant ainsi un apprentissage individualisé et l'acquisition progressive des compétences selon des méthodes diversifiées et complémentaires.

Le pack comprend* (*les accès sont ouverts pendant toute la période de formation) : 

1- Un accès à un extranet scolarité où le participant pourra :
- retrouver son planning de formation
- émarger pour valider sa présence lors des formations
- compléter les questionnaires satisfaction

2- Un accès à la plateforme d'apprentissage en ligne de l'AUREP permettant d'accéder à :

• tests de positionnement
• livres de cours
• supports de présentation utilisés par les intervenants en formation

3- Un accès au PIA - Profil Invest AUREP, questionnaire risque multi-dimensionnel conçu pour accompagner les professionnels de la gestion de patrimoine.

4- Un accès au logiciel des calculs patrimoniaux de l'AUREP à télécharger par le participant sur son smartphone** ou tablette** (**non fournis dans le cadre de la formation)

L'apprenant bénéfice d'un accompagnement individualisé et personnalisé pendant son parcours de formation par une équipe d'interlocuteurs dédiés, favorisant ainsi sa réussite : les assistantes scolarité et pédagogie, l'assistante digitale learning, le référent pédagogique, la référente handicap et l'ensemble des collaborateurs de l'AUREP.

Mise en situation professionnelle par étude de cas assortie de deux livrables - Durée : 4 H 00 le 01/12/2026 à Clermont-Ferrand
1er livrable : le bilan patrimonial personnalisé du client
1. Identifier les différentes problématiques en comparant le patrimoine existant et les attentes nouvelles du client
2. Analyser les conséquences sur le patrimoine, des aléas de la vie et évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place et la correspondance des ressources potentielles
du client avec les solutions envisagées
3. Relever les écarts entre situation patrimoniale existante et future et présenter les solutions les plus adaptées.
2ème livrable : la présentation et l'argumentation
1. Des propositions susceptibles de répondre aux objectifs du client, en s'appuyant sur l'ingénierie économique (recomposition de l'allocation d'actifs, prise en compte de la capacité d'endettement) d'une part et l'ingénierie juridique, fiscale et sociale d'autre part
2. Des résultats des simulations effectuées (projections économiques, juridiques, fiscales et sociales) sur les évolutions d'éléments du patrimoine du client, proposées
3. De la cohérence des propositions avancées avec la composition de la famille, son horizon retenu et le niveau de risque accepté
4. De la méthode de détermination du périmètre du suivi du patrimoine du client et les sources d'informations adaptées au dossier (suivi des évolutions juridiques, fiscales et sociales).

En cas de non-validation, après la session de rattrapage, le candidat pourra se réinscrire pour repasser l'évaluation.

Janvier à décembre 2026.

207 heures

Certification inscrite au Répertoire Spécifique de France Compétences - RS6827 (1er octobre 2029)

• Intitulé : Construire une stratégie patrimoniale personnalisée
• Codes : RS6827 CertifInfo tmp-67081d5b1efe6
• Date de décision : 01/10/2024
• Date d'échéance d'enregistrement : 01/10/2029
• Organisme certificateur : UNIVERSITAIRE RECHERCHE